Pomôžem vám porozumieť svetu financií

Finančný sprostredkovateľ pomáha klientom zorientovať sa vo finančných produktoch a vybrať tie, ktoré najlepšie zodpovedajú ich potrebám a cieľom. Ako napríklad hypotéka, sporenie, investovanie a pod.. Zrozumiteľne vysvetlí podmienky, poplatky aj výhody jednotlivých riešení a zabezpečí všetko potrebné k uzatvoreniu zmlúv. Klientom poskytuje dlhodobú starostlivosť – ak sa v živote niečo zmení, pomôže upraviť finančné nastavenie. Zároveň sa riadi zákonmi a je povinný konať v najlepšom záujme klienta.

Finančný sprostredkovateľ je všeobecný pojem pre osobu, ktorá pomáha klientom uzatvoriť zmluvu s finančnou inštitúciou (napr. bankou, poisťovňou). Finančný agent je konkrétny typ sprostredkovateľa registrovaný v Národnej banke Slovenska – môže byť viazaný len na jednu spoločnosť alebo spolupracovať s viacerými. Každý finančný agent je teda finančný sprostredkovateľ, ale nie každý sprostredkovateľ musí byť agent v zmysle zákona. Overiť si agenta možno v registri NBS.

Hypotekárny poradca je najčastejšie finančný sprostredkovateľ, ktorý sa špecializuje na hypotéky. Pomáha klientom porovnať ponuky bánk, vysvetľuje podmienky úveru a sprevádza ich celým procesom – od výberu hypotéky až po podpis zmluvy. Zvyčajne spolupracuje s viacerými bankami a je platený províziou od tej, ktorú si klient vyberie.

Finančný sprostredkovateľ pomáha klientom vybrať a uzatvoriť vhodné finančné produkty – napríklad poistenie, úver, hypotéku, sporenie či investície. Zisťuje potreby klienta, porovnáva ponuky rôznych finančných inštitúcií a vysvetľuje podmienky produktov. Zabezpečuje kompletný proces uzatvárania zmlúv a v prípade potreby asistuje aj po ich podpise. Je registrovaný v Národnej banke Slovenska a za svoju prácu je odmeňovaný províziou od finančnej inštitúcie, cez ktorú klient produkt uzatvorí. 

✨ Ak vás táto práca oslovila, pozrite si našu ponuku práce a staňte sa súčasťou nášho tímu.

Plat finančného poradcu závisí od pracovného nasadenia a kariérneho stupňa. V mojom tíme začínajú nováčikovia s príjmom okolo 1 000€ mesačne. Po zaškolení a aktívnom prístupe sa poradca dostáva na úroveň 2 000 – 3 000€ mesačne. Skúsenejší kolegovia, ktorí si vybudovali vlastný tím a štruktúru poradcov, dosahujú príjem aj viac ako 5 000€ mesačne. V rámci kariérneho rastu sú otvorené možnosti od bežného poradcu až po pozíciu oblastného riaditeľa.

💡 Viac o pozíciách, podpore a rozvoji v tíme nájdete na www.matusjanic.sk/kariera

Investičný poradca je odborník, ktorý pomáha klientom rozhodovať sa pri investovaní – napríklad do fondov, akcií či dlhopisov prostredníctvom finančného plánu. Mal by byť nezávislý a platený priamo klientom, nie províziami od finančných inštitúcií. Na Slovensku ide o regulovanú činnosť, ktorú môže vykonávať len osoba alebo firma s povolením od Národnej banky Slovenska. Väčšina ľudí, ktorí sa označujú za investičných poradcov, v skutočnosti pôsobí ako sprostredkovatelia investičných produktov, a teda pracujú na províziu.